Jean-Noël VIEILLE est gérant de portefeuilles et accompagne depuis 2019 la réflexion du cabinet sur la stratégie d’allocation. Nous reprenons sa lettre avec son autorisation, en PDF, et nous ne la commentons pas. Seul le numéro en cours re

« Si je disparais demain, qu'est-ce que mes enfants devront payer ? » C'est une des questions qu'on nous pose le plus souvent, et presque toujours avec la même crainte : que l'État prenne la moitié. Voici ce qui se paie réellement, à partir de quel montant, et ce que quinze ans changent.

C’est une des questions qui reviennent le plus souvent en rendez-vous, et presque toujours au même moment : quand on constate que l’épargne est là sans qu’aucune décision n’ait jamais été prise à son sujet. Voici ce que le livret fait très bien, ce qu’il ne fait pas, et comment situer le montant à partir duquel la question change de nature.